Monitor GeoAML Scoring
Para la prevenciĆ³n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo
ĀæQuĆ© es?
Es un avanzado sistema diseƱado para detectar riesgos geogrĆ”ficos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT) en Chile y potencialmente a nivel internacional. Es una herramienta innovadora que combina tĆ©cnicas avanzadas de Data Science y el conocimiento de mĆŗltiples expertos en compliance.
Destaca su enfoque geogrĆ”fico, utilizando modelos de machine learning para proporcionar una visualizaciĆ³n precisa del riesgo LA/FT en Ć”reas especĆficas. Respaldado por expertos en cumplimiento normativo, el sistema ofrece detecciĆ³n precisa del riesgo, optimizaciĆ³n de recursos, cumplimiento normativo, toma de decisiones informada y mejora de reputaciĆ³n, siendo una soluciĆ³n integral para la prevenciĆ³n de delitos financieros.
Atributos especĆficos:
Enfoque GeogrĆ”fico: Implementa el uso de modelos de machine learning centrados en el riesgo geogrĆ”fico, una dimensiĆ³n poco explorada en el mercado chileno.
VisualizaciĆ³n Avanzada: Proporciona una visualizaciĆ³n georreferenciada en tiempo real que representa con precisiĆ³n el riesgo en Ć”reas especĆficas.
EvaluaciĆ³n basada en Datos: Utiliza ponderadores de riesgo ponderados con modelos matemĆ”ticos y respaldados por la experiencia de expertos en cumplimiento normativo.
Fundamentos teĆ³ricos sobre GeoAML Scoring
GeoAML Scoring se enfoca en comprender y abordar el problema del lavado de activos en Chile. Esto implica recolectar y analizar datos relevantes sobre actividades sospechosas y variables geogrĆ”ficas, los cuales respaldan el desarrollo de modelos analĆticos avanzados. Estos modelos pueden prever tendencias de riesgo a nivel geogrĆ”fico, proporcionando una herramienta efectiva para identificar y evaluar el nivel de riesgo de lavado de activos en diferentes ubicaciones del paĆs. AdemĆ”s, se destaca la importancia de implementar una plataforma tecnolĆ³gica accesible que facilite el despliegue y uso del monitor de riesgo geogrĆ”fico por parte de investigadores y autoridades, fortaleciendo asĆ las acciones de prevenciĆ³n y control del delito de lavado de activos.
Fundamentos tƩcnicos sobre GeoAML Scoring
Machine Learning: Se utilizan algoritmos de machine learning para analizar grandes volĆŗmenes de datos y detectar patrones sospechosos que podrĆan indicar actividades de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Geo-referencia de Datos: Se emplean tĆ©cnicas de georreferenciaciĆ³n para ubicar y analizar datos segĆŗn su ubicaciĆ³n geogrĆ”fica, lo que facilita la identificaciĆ³n de Ć”reas de alto riesgo y la implementaciĆ³n de medidas preventivas especĆficas en esas regiones.
IntegraciĆ³n de Fuentes de Datos: Se integran mĆŗltiples fuentes de datos, como transacciones financieras, registros pĆŗblicos y datos demogrĆ”ficos, para obtener una visiĆ³n completa del comportamiento financiero y social que pueda indicar actividades ilĆcitas.
VisualizaciĆ³n Interactiva: Se proporciona una interfaz de usuario interactiva que permite a los usuarios visualizar los resultados del anĆ”lisis en mapas geogrĆ”ficos y otros formatos visuales, lo que facilita la comprensiĆ³n y la toma de decisiones informadas.
AnĆ”lisis Conjunto y Web scraping: Nos apoyamos en estas tĆ©cnicas para el procesamiento de nuestros datos, permitiĆ©ndonos obtener informaciĆ³n valiosa y comprender las preferencias de nuestros usuarios de manera efectiva.
Beneficios del GeoAML Scoring
DetecciĆ³n Precisa de Riesgos: Con el uso de modelos de machine learning y tĆ©cnicas avanzadas de anĆ”lisis de datos, GeoAML Scoring identifica patrones y comportamientos sospechosos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo con gran precisiĆ³n, salvaguardando al cliente de riesgos legales y financieros potenciales.
OptimizaciĆ³n de Recursos: Proporciona una evaluaciĆ³n objetiva del riesgo, permitiendo a las empresas asignar sus recursos de manera mĆ”s eficiente, focalizĆ”ndose en Ć”reas y actividades de mayor riesgo y reduciendo costos operativos y de cumplimiento.
Cumplimiento Normativo: Facilita el cumplimiento de regulaciones y requisitos legales relacionados con la prevenciĆ³n del lavado de activos y financiamiento del terrorismo al ofrecer una herramienta robusta para detectar y mitigar riesgos asociados con actividades ilĆcitas.
Toma de Decisiones Informada: La visualizaciĆ³n interactiva de resultados en mapas geogrĆ”ficos y otros formatos visuales facilita la comprensiĆ³n de riesgos y la toma de decisiones informadas por parte de los lĆderes empresariales.
ReputaciĆ³n y Confianza: Al implementar un sistema sĆ³lido para la prevenciĆ³n y detecciĆ³n de actividades ilĆcitas, se mejora la reputaciĆ³n y se gana la confianza de clientes, inversores y reguladores, demostrando un compromiso con la integridad y transparencia en las operaciones financieras.
VisualizaciĆ³n Avanzada: La visualizaciĆ³n georreferenciada en tiempo real permite comprender fĆ”cilmente la distribuciĆ³n y concentraciĆ³n de riesgos en Ć”reas especĆficas, lo que facilita la toma de decisiones estratĆ©gicas y la asignaciĆ³n de recursos para la prevenciĆ³n de delitos financieros.